金融領域的8大聊天機器人用例和應用

金融服務是受益於聊天機器人和對話式人工智慧的前五大行業之一。特別是在COVID-19大流行期間，2/3的全球金融服務提供商已經在他們的應用程式中實施了聊天機器人，以促進客戶服務並遵守社會疏導條例（對話式銀行）。

機器學習、自然語言處理（NLP）和意圖識別的持續發展為聊天機器人提供了互動功能，使其能夠加強金融業的客戶服務，減少欺詐，充當金融規劃師，並幫助員工進行內部操作。

在這裡，我們探討聊天機器人在金融業的好處和使用案例，以指導金融主管關於它們的好處。

2019年和2030年金融業聊天機器人市場規模

聊天機器人在金融業的使用案例

聊天機器人提供了廣泛的好處。它們可以全天候提供客戶服務，可以用多種語言進行互動，並提供符合金融法規的一致答案，有助於遏制錯誤資訊的傳播。聊天機器人還與公司的金融資料庫相連，可以快速獲取資料，以幫助員工和客戶。這些功能使聊天機器人成為用於金融領域的最佳人選。

新客戶可以依靠聊天機器人進行入門程式，例如：

聊天機器人還將收集新客戶對其客戶旅程的評價，並在整個入門對話中提供服務，以便進行詳細分析。

由於像蘋果這樣的公司提供了廣泛的客戶服務，客戶對他們使用的所有服務有了更多的期望。保險和銀行客戶也傾向於要求即時支援和正確迴應他們的詢問。聊天機器人：

聊天機器人可以幫助客戶進行金融交易和賬戶之間的轉賬。聊天機器人可以問使用者一些問題，如 “你想給誰寄錢？”。在得到名字後，聊天機器人可以查詢收款人的賬戶或他們的IBAN號碼來完成交易。這對有視力或運動障礙的客戶特別有幫助。

其他交易例項包括：

聊天機器人可以充當個人財務管理助理或財務教練。他們可以為使用者提供建議並回答他們的問題，包括

使用者還可以要求聊天機器人在達到預算限額或有促銷活動時向他們傳送訊息，提醒他們。

金融教練聊天機器人

Cleo，一個金融教練聊天機器人

金融公司可能提供不同的服務和產品，如保險、貸款、抵押貸款、投資顧問、財富管理等。

意圖識別的改進使聊天機器人能夠理解客戶的需求，在整個客戶支援或入職對話中分析他們的行為，並建議補充產品或為他們提供與客戶狀態相關的促銷活動。

例如，在客戶入職過程中，通過詢問 “您以前的工作或家庭所在地 “等問題，聊天機器人可以識別客戶最近是否搬家，並向他們提供適合其需求的租房者保險。

聊天機器人會記錄與使用者的對話，並可以利用自然語言理解（NLU）來檢測欺詐行為或可疑活動，提醒現場代理採取行動。

此外，從聊天機器人中提取的資料可用於識別欺詐模式，並根據最新資料訓練聊天機器人。

聊天機器人可用於幫助新員工：

聊天機器人還可以培訓新員工與客戶的對話，以及如何處理他們的財務問題。

聊天機器人可以充當財務顧問或銀行人員的虛擬助手。員工在面對客戶時，可以依靠聊天機器人為他們提供快速的答案，如：

聊天機器人還可以指導員工完成內部流程，如在團隊成員之間分享檔案，向員工的主管報告，以及記錄每日進展。

以下是關於金融業的聊天機器人的一些事實：

這些統計資料表明，聊天機器人已經對金融業產生了重大影響，並將隨著人工智慧和機器學習的發展繼續增長。然而，金融資料是敏感和關鍵的，因此必須確保人工智慧的聊天機器人在可信的、無偏見的資料上進行訓練，以保護客戶的隱私，消除違規和欺詐，並避免聊天機器人失敗。

要閱讀更多關於對話式人工智慧和聊天機器人的未來，請隨時閱讀我們關於對話式人工智慧的未來的五大期望的文章。

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